أدائنا البيئي والاجتماعي والحوكمي
الاستدامة في البنك الأهلي
لأكثر من خمسة وستين عاماً، التزم البنك الأهلي، بالقيم والمعايير البيئية والاجتماعية وأداء التزاماته من خلال تقديم مبادرات استدامة تحويلية ومفيدة وقابلة للقياس.
حوكمة الشركات
ساهمت حوكمتنا المؤسسية القوية والتي تتمسك بمبادئ العدل والشفافية والمساءلة والمسؤولية في نمو ونجاح البنك، كما ساهمت الحوكمة الرشيدة في تطوير وتنفيذ استراتيجية مستدامة طويلة الأجل من شأنها توفير قيمة كبيرة لجميع أصحاب المصلحة. علاوةً على ذلك، يشكل أعضاء مجلس الإدارة المستقلين 38٪ من أعضاء مجلس البنك، وجميعهم يتمتعون بخبرات واسعة ومتنوعة استُثمرت لتنفيذ وتنمية الحوكمة في مجموعة الأهلي والشركات المملوكة لها بالكامل بهدف تطوير “نضج الحوكمة”، وبالتالي تقديم قيمة كبيرة لجميع أصحاب المصلحة في البنك.
الشهادات العالمية ومتطلبات الامتثال
نعمل باستمرار على تطوير وتحسين جميع الضوابط المتعلقة بتقاريرنا وسياساتنا وإجراءاتنا وأنظمتنا لضمان الامتثال الكامل لجميع متطلبات البنك المركزي الأردني والمعايير العالمية بما يتماشى مع إيماننا بالشفافية والأمن المصرفي وكجزء من التزامنا تجاه المساهمين، وقد حصل البنك على شهادتي آيزو، ISO 27001 – نظام إدارة أمن المعلومات (ISMS) وISO 22301 – إدارة استمرارية الأعمال (BCM)، بالإضافة إلى توفر المرونة المناسبة لعمليات وإدارة البنك.
التأثير الاقتصادي
نحن نواصل المساهمة في النمو والازدهار الوطني للمملكة من خلال عائداتنا وأصولنا، وعلى الرغم من الظروف الاقتصادية التي سادت في البلاد خلال السنوات الماضية، بما في ذلك الآثار الاقتصادية لجائحة كوفيد 19 عام 2020، إلا أن الأداء المالي للبنك شهد تحسناً عامي 2021 و2022، كما ارتفع صافي ربحنا بعد الضرائب بنسبة 18.76٪ عام 2022 مقارنةً بعام 2021. علاوةً على ذلك، تمت معالجة مجموعة من المعاملات البالغ قيمتها أكثر من 3.5 مليون دينار من خلال برنامج “تقسيط” بما يدعم أكثر من 60 تاجراً خلال 4 أشهر، كما قدمنا حلولاً تمويلية لعملائنا في مختلف القطاعات وحافظنا على الممارسات المصرفية والاستثمارات المسؤولة، وإننا نواصل التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال زيادة حصتنا في السوق، والمشاركة في المبادرات الوطنية التي تدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة وتعظيم نسبة الشمول المالي.
التأثير الاجتماعي
نواصل بناء مكان عمل أكثر تنوعاً وشمولية، وإظهار حوكمة قوية للشركات والمسؤولية الاجتماعية، مما يساعدنا على بناء مجتمعات أكثر مرونة واستدامة في المملكة في عام 2022، بلغ عدد موظفينا 1110 موظفاً و280 عضواً في البنك، كما بلغ معدل توظيف الإناث لدينا 39٪، وهو أعلى من متوسط القطاع المصرفي في الأردن والبالغ 35٪، كما أنه أعلى بكثير من المعدل الوطني البالغ حوالي 15٪، كما تمكنا من زيادة متوسط ساعات التدريب لكل موظف بنحو 5٪ مقارنةً بعام 2021، وقد زادت ساعات العمل التطوعي لدينا في برامج اجتماعية مختلفة بشكل ملحوظ بنسبة 356٪ مقارنة بالعام السابق، بمعدل 1590 ساعة، وبالنسبة للموردين، قمنا بزيادة عدد الموردين بنسبة 5% ليصل إلى 92% مقارنةً بعام 2021.
التأثير البيئي
تتجلى التزاماتنا البيئية في جهودنا الهادفة إلى إدارة تأثيرات تغير المناخ من خلال استبدال البنية التحتية التقليدية بالبنية التحتية الخضراء والتي تهدف إلى تقليل بصمتنا الكربونية بشكل كبير.
إننا نهدف إلى إدارة استهلاك الموارد وترشيد استخدامها في عملياتنا. عام 2022، قلصنا استهلاكنا للورق بنسبة 8٪ بنحو 56,440 كيلوغراماً مقارنة بـ 61,629 كيلوغراماً عام 2021، كما قمنا أيضاً بتخفيض كثافة الطاقة لدينا بنسبة 30٪ لتصل إلى 1,383 مقارنةً في 1,976 عام 2021، بما في ذلك إجمالي انبعاثات الغازات الدفيئة بنسبة 21٪، حيث تم تخفيض معدل مكافئ ثاني أكسيد الكربون ليصل إلى 1,218,152 مقارنةً في 1,534.727 العام السابق، ومن خلال ذلك، نحقق هدفنا المتمثل في الحد من تأثيرنا البيئي من خلال تقديم منتجات وخدمات صديقة للبيئة باستمرار بأقل بصمة بيئية. بالإضافة إلى ذلك، نحن فخورون بأن مراجعة التصميم الرسمية الصادرة عن المجلس الأمريكي للأبنية الخضراء قد منحت تصميم مبنانا الجديد المستدام والأخضر 62 نقطة، و قد انتقلنا إلى مرحلة تشييد المبنى والذي سيتم استكمال عمليات إنشائه عام 2025.
نحو بيئة رقمية كاملة
نحن مستمرون في تحسين خدماتنا وعملياتنا المصرفية، والتركيز على العملاء، والتميز التشغيلي، والابتكار، وقد قدمنا هذا العام من خلال استثماراتنا في التكنولوجيا والرقمنة العديد من المنتجات والخدمات الجديدة التي تلبي احتياجات العملاء لتسهيل الوصول للخدمات المصرفية، بما في ذلك إطلاق الخدمات المصرفية للشركات عبر الإنترنت وتطبيق استثمار الأهلي وتطبيق الأهلي للهاتف المحمول مع ميزات جديدة ، كما قمنا أيضاً بأتمتة فواتيرنا بالكامل من خلال منصة Invoice Q.
الأداء البيئي:
استهلاك الطاقة | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
---|---|---|---|---|
استهلاك الكهرباء (كيلو وات بالساعة) | 2129046 | 2053522 | 2142319 | 1982557 |
استهلاك الكهرباء (جيجا جول) | 7664.57 | 7392.679 | 7712.35 | 7137.21 |
استهلاك الطاقة غير المتجددة – ديزل ووقود (لترات) | 33475 | 25062 | 31677 | 36957 |
استهلاك الطاقة غير المتجددة – ديزل ووقود (جيجا جول) | 1217.78 | 859.06 | 1078.06 | 1274.15 |
إجمالي استهلاك الحرارة (لترات) | 22128 | 36500 | 36264 | 31614 |
كثافة الطاقة | 1795.14 | 1796 | 1976 | 1383 |
انبعاثات الغازات الدفيئة | ||||
انبعاثات الغازات الدفيئة المباشرة (النطاق 1) (مكافئ ثاني أكسيد الكربون) | 81.901 | 80.49 | 83.97 | 72.62 |
انبعاثات الغازات الدفيئة المباشرة (النطاق 2) (مكافئ ثاني أكسيد الكربون) | 1441.769 | 1390.624 | 1450.757 | 1145.532 |
إجمالي انبعاثات الغازات الدفيئة – النطاق 1 و2 (مكافئ ثاني أكسيد الكربون) | 1523.67 | 1471.114 | 1534.727 | 1218.152 |
الورق | ||||
استهلاك الورق (كيلو غرام) | 80411 | 57672 | 61629 | 56440 |
الأداء الإجتماعي:
إجمالي القوى العاملة | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
---|---|---|---|---|
إجمالي عدد الموظفين | 1186 | 1144 | 1084 | 1110 |
بحسب عقود التوظيف | ||||
دائمة | 1184 | 1142 | 1077 | 1101 |
مؤقتة | 2 | 2 | 7 | 9 |
بحسب نوع التوظيف | ||||
دوام كامل | 1186 | 1144 | 1084 | 1110 |
دوام جزئي | 0 | 0 | 0 | 0 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 467 | 439 | 412 | 437 |
ذكور | 719 | 705 | 672 | 673 |
التوطين | ||||
عدد الموظفين الأردنيين | 1183 | 1141 | 1080 | 1105 |
عدد الموظفين غير الأردنيين | 3 | 3 | 4 | 5 |
إجمالي القوى العاملة حسب الفئة | ||||
الإدارة العليا | 16 | 16 | 15 | 15 |
الإدارة الوسطى | 209 | 216 | 198 | 279 |
الموظفين غير الإداريين | 961 | 912 | 871 | 816 |
الموظفين الدائمين | ||||
إجمالي عدد الموظفين الدائمين | 1184 | 1142 | 1077 | 1101 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 465 | 437 | 406 | 431 |
ذكور | 719 | 705 | 671 | 670 |
الموظفين المؤقتين | ||||
إجمالي عدد الموظفين المؤقتين | 2 | 2 | 7 | 9 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 2 | 2 | 6 | 6 |
ذكور | 0 | 0 | 1 | 3 |
العاملين الآخرين (برنامج أهلي 777) | ||||
إجمالي عدد العمال غير الموظفين الذين تدير المنظمة عملهم | 362 | 280 | ||
الموظفين المشمولين باتفاقيات المفاوضة الجماعية | ||||
إجمالي عدد الموظفين المشمولين باتفاقيات المفاوضة الجماعية | 972 | 931 | 805 | 719 |
النسبة المئوية لإجمالي الموظفين المشمولين باتفاقيات المفاوضة الجماعية (٪) | 82 | 81 | 74 | 65 |
التعيينات الجديدة | ||||
إجمالي عدد التعيينات الجديدة | 125 | 56 | 105 | 195 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 55 | 14 | 37 | 84 |
ذكور | 70 | 42 | 68 | 111 |
بحسب العمر | ||||
أقل من 30 | 97 | 43 | 82 | 126 |
بين 30 و50 | 28 | 11 | 22 | 58 |
50+ | 0 | 2 | 1 | 1 |
دوران الموظفين | ||||
معدّل دوران الموظَّفين (%) | 11.4 | 8.2 | 15.5 | 15.14 |
إجمالي دوران الموظفين | 135 | 94 | 168 | 168 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 61 | 39 | 64 | 58 |
ذكور | 74 | 55 | 104 | 110 |
بحسب العمر | ||||
أقل من 30 | 58 | 31 | 59 | 68 |
بين 30 و50 | 70 | 54 | 95 | 90 |
50+ | 7 | 9 | 14 | 10 |
إجازة رعاية الأطفال | ||||
عدد الموظفين المستحقين لإجازة رعاية الأطفال | ||||
إناث | 467 | 439 | 412 | 437 |
ذكور | 719 | 705 | 672 | 673 |
عدد الموظفين الحاصلين على إجازة رعاية الأطفال | ||||
إناث | 26 | 23 | 32 | 26 |
ذكور | 30 | 34 | 28 | 28 |
العائدين من إجازة رعاية الأطفال | ||||
إناث | 26 | 23 | 27 | 25 |
ذكور | 30 | 29 | 28 | 28 |
العائدين من إجازة رعاية الأطفال واستمروا بالعمل لدى البنك مدة 12 شهراً بعد ذلك | ||||
إناث | 26 | 21 | 31 | 24 |
ذكور | 30 | 29 | 27 | 28 |
نسبة الأفراد في قيادة المنظمة | ||||
بحسب العمر | ||||
أقل من 30 | 0 | 0 | 0 | 0 |
بين 30 و50 | 0.84 | 0.87 | 0.92 | 0.81 |
50+ | 0.51 | 0.52 | 0.46 | 0.54 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 0.17 | 0.17 | 0.09 | 0.09 |
ذكور | 1.18 | 1.22 | 1.29 | 1.26 |
بحسب الجنسية | ||||
الأردنيين | 1.26 | 1.31 | 1.29 | 1.26 |
نسبة الموظفين بحسب الفئات التالية | ||||
بحسب العمر | ||||
أقل من 30 | ||||
الإدارة العليا | 0 | 0 | 0 | 0 |
الإدارة الوسطى | 0.84 | 0.52 | 0.37 | 0.27 |
الموظفين غير الإداريين | 31.32 | 28.41 | 26.48 | 28.2 |
بين 30 و50 | ||||
الإدارة العليا | 0.84 | 0.87 | 0.92 | 0.811 |
الإدارة الوسطى | 15.6 | 17.05 | 16.7 | 23.24 |
الموظفين غير الإداريين | 47.81 | 49.3 | 52.21 | 43.69 |
50+ | ||||
الإدارة العليا | 0.51 | 0.52 | 0.46 | 0.54 |
الإدارة الوسطى | 1.18 | 1.31 | 1.2 | 1.62 |
الموظفين غير الإداريين | 2.02 | 2.01 | 1.66 | 1.62 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | ||||
الإدارة العليا | 0.17 | 0.17 | 0.09 | 0.09 |
الإدارة الوسطى | 4.55 | 5.07 | 4.89 | 6.31 |
الموظفين غير الإداريين | 34.65 | 33.13 | 33.03 | 32.97 |
ذكور | ||||
الإدارة العليا | 1.18 | 1.22 | 1.29 | 1.26 |
الإدارة الوسطى | 13.07 | 13.81 | 13.38 | 18.83 |
الموظفين غير الإداريين | 46.37 | 46.59 | 42.62 | 40.54 |
بحسب الجنسية | ||||
الأردنيين | ||||
الإدارة العليا | 1.26 | 1.31 | 1.29 | 1.26 |
الإدارة الوسطى | 17.54 | 18.79 | 18.17 | 25.05 |
الموظفين غير الإداريين | 80.94 | 79.63 | 80.17 | 73.24 |
غير الأردنيين | ||||
الإدارة العليا | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.09 |
الإدارة الوسطى | 0.08 | 0.09 | 0.09 | 0.09 |
الموظفين غير الإداريين | 0.08 | 0.09 | 0.18 | 0.27 |
توظيف الإناث | ||||
إجمالي عدد الموظفات | 467 | 439 | 412 | 437 |
عدد الموظفات في الإدارة الوسطى | 54 | 58 | 53 | 70 |
عدد الموظفات في الإدارة العليا | 2 | 2 | 1 | 1 |
نسبة الراتب الأساسي والأجور بين النساء والرجال | ||||
الإدارة العليا | 0.1 | 0.1 | 0.03 | 0.03 |
الإدارة الوسطى | 0.27 | 0.3 | 0.3 | 0.29 |
الموظفين غير الإداريين | 0.67 | 0.65 | 0.7 | 0.76 |
التدريب | ||||
متوسط ساعات التدريب لكل موظف | 9.5 | 3.9 | 3.6 | 23.2 |
بحسب الجنس | ||||
إناث | 8.3 | 3.6 | 3.6 | 23,8 |
ذكور | 10.5 | 4.1 | 3.7 | 22,7 |
إجمالي القوى العاملة حسب الفئة | ||||
الإدارة العليا | 13.5 | 3.5 | 3.2 | 34.5 |
الإدارة الوسطى | 10.7 | 4.2 | 3.1 | 23.9 |
الموظفين غير الإداريين | 7.4 | 3.7 | 4.4 | 22.8 |
مراجعة الأداء | ||||
نسبة إجمالي الموظفين الذين تلقوا مراجعة منتظمة للأداء (٪) | 100 | 100 | 100 | 100 |
الصحة والسلامة | ||||
نسبة القوى العاملة التي تمثل لجان الصحة والسلامة | 3 | 7 | 7 | 12 |
برنامج التطوع الداخلي | ||||
ساعات التطوع | 1368 | 268 | 349 | 1590 |
عدد المتطوعين | 432 | 173 | 163 | 411 |
عدد الفعاليات | 25 | 12 | 21 | 25 |
المشتريات | ||||
عدد الموردين | 297 | 150 | 175 | 185 |
عدد الموردين المحليين | 200 | 130 | 160 | 170 |
إجمالي المشتريات (مليون دينار أردني) | 25 | 16 | 28 | 35 |
إجمالي المشتريات من الموردين المحليين (مليون دينار أردني) | 20 | 12 | 22 | 32 |
نسبة الإنفاق على الموردين المحليين | 80 | 75 | 80 | 91 |
الأداء الإقتصادي:
الأداء المالي (بالدينار) | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
---|---|---|---|---|
الإيرادات | 118077369 | 111562255 | 111473490 | 111551027 |
إجمالي رأس المال | 200655000 | 200655000 | 200655000 | 200655000 |
مجموع الموجودات | 2766697353 | 2845997041 | 2953416753 | 3062513293 |
مجموع حقوق الملكية للمساهمين | 311683694 | 322329962 | 327719498 | 330347828 |
مصروفات أخرى | 22358845 | 22112205 | 21989937 | 24702785 |
منافع الموظفين | 40257255 | 37431424 | 35520271 | 37664053 |
ضريبة الدخل | 12480370 | 7062374 | 12936342 | 11449589 |
نسبة كفاية رأس المال (%) | 15.66 | 15.53 | 15.92 | 15.62 |
نسبة العائد على حقوق الملكية (%) | 8.55 | 3.31 | 4.38 | 5.14 |
القروض | 1463693562 | 1469506933 | 1464675116 | 1699710784 |
صافي القروض والسلفيات | 1369737583 | 1369633832 | 1357684639 | 1595272646 |
إجمالي الودائع | 2014166666 | 2048212352 | 2165537085 | 2144537225 |
نسبة القروض إلى الودائع (%) | 72.67 | 71.75 | 67.64 | 79.26 |
صافي الربح بعد الضرائب | 23722770 | 10439706 | 14230432 | 16899842 |